Анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия

Чистая прибыль ВТБ по итогам первого полугодия 2011 года составила рекордные 53,6 млрд рублей, увеличившись на 113,5% по сравнению с первым полугодием 2010 года. Возврат на капитал составил 18,1% по сравнению с 9,7% за шесть месяцев 2010 года;

Ключевые бизнесы внесли значительный вклад в результат Группы: доналоговая прибыль Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса составила 51,2 млрд рублей, увеличившись на 100,0% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года; доналоговая прибыль Розничного бизнеса достигла 20,2 млрд, увеличившись на 80,4% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года;

Чистые процентные доходы, включающие чистое восстановление убытков при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов, составили 105,0 млрд рублей, увеличившись на 21,4% по сравнению с аналогичным периодом 2010 года;

Чистые комиссионные доходы достигли 17,9 млрд рублей, превысив на 51,7% показатель аналогичного периода прошлого года;

Чистая процентная маржа по итогам первого полугодия стабилизировалась на уровне 4,8% 2011 года; во втором квартале 2011 года чистая процентная маржа достигла 4,9%, увеличившись на 10 базисных пунктов по сравнению с первым кварталом 2011 года;

Операционные доходы до создания резервов составили 153,0 млрд рублей, увеличившись на 45,2% по сравнению с первым полугодием 2010 года;

Объем кредитного портфеля до вычета резервов во втором квартале 2011 года увеличился на 7,0% до 3 277,0 млрд рублей, объем корпоративных кредитов вырос на 6,4%, объем розничных кредитов - на 9,6%;

Объем средств клиентов достиг 2 634,7 млрд рублей, увеличившись на 11,0% во втором квартале 2011 года и на 19,1% в первом полугодии 2011 года. Доля средств клиентов в обязательствах Группы и отношение объема кредитов к средствам клиентов составили 63,9% и 113,7% соответственно;

Расходы на создание резервов под обесценение кредитов стабилизировались на уровне 1,1% от среднего кредитного портфеля по итогам шести месяцев 2011 года по сравнению с 2,1% в первом полугодии 2010 года;

Коэффициент достаточности капитала и коэффициент достаточности капитала 1-ого уровня составляют 14,1% и 12,0% соответственно.

Чистая прибыль группы ВТБ по итогам первого полугодия 2011 года составила рекордные 53,6 млрд рублей, превысив на 113,5% показатель аналогичного периода прошлого года. Во втором квартале Группа также показала рекордную квартальную чистую прибыль в размере 27,5 млрд рублей, что на 5,4% превышает показатель первого квартала 2011 года. Возврат на капитал Группы в первом полугодии 2011 года составил 18,1%, прибыль на акцию - 0,0051 рублей. В первом полугодии 2010 года возврат на капитал составлял 9,7%, прибыль на акцию - 0,0026 руб.

Операционные доходы до создания резервов по итогам первого полугодия 2011 года достигли 153,0 млрд рублей, увеличившись на 45,2% по сравнению с 105,4 млрд рублей в первом полугодии 2010 года. Чистые процентные доходы до создания резервов, включающие чистое восстановление убытков при первоначальном признании финансовых инструментов и реструктуризации кредитов, составили 105,0 млрд рублей в первом полугодии 2011 года, что на 21,4% превышает показатель аналогичного периода прошлого года в 86,5 млрд рублей. Чистая процентная маржа по итогам первого полугодия 2011 года стабилизировалась на уровне 4,8%. Во втором квартале 2011 года чистая процентная маржа составила 4,9%, увеличившись на 10 базисных пунктов по сравнению с первым кварталом 2011 года в основном за счет снижения стоимости привлечения средств клиентов. Чистые комиссионные доходы Группы в первом полугодии 2011 года достигли 17,9 млрд рублей, увеличившись на 51,7% по сравнению с 11,8 млрд рублей за аналогичный период 2010 года.

Расходы на персонал и административные расходы составили 67,3 млрд рублей по итогам первого полугодия 2011 года, увеличившись на 53,3% по сравнению с 43,9 млрд рублей в первом полугодии прошлого года. Данный рост преимущественно обусловлен консолидацией «ТрансКредитБанка» с 31 декабря 2010 года, расширением розничной сети ВТБ24, а также ростом масштабов бизнеса и доходов ключевых операционных сегментов Группы.

Кредитный портфель Группы до создания резервов в первом полугодии 2011 года увеличился на 7,1% до 3 277,0 млрд рублей по сравнению с 3 059,6 млрд рублей на 31 декабря 2010 года. Объем корпоративных кредитов Группы на 30 июня 2011 года составил 2 668,4 млрд рублей, увеличившись на 6,0% по сравнению с 2 518,1 млрд рублей на конец 2010 года. Объем розничного кредитного портфеля на 30 июня 2011 года составил 608,6 млрд рублей, увеличившись на 12,4% по сравнению с 541,5 млрд рублей на конец 2010 года.

Качество кредитного портфеля в первом полугодии 2011 года продолжало улучшаться. Расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов снизились до 17,3 млрд рублей в первом полугодии 2011 года с 27,2 млрд рублей в первом полугодии прошлого года. Расходы на создание резервов под обесценение кредитов и авансов клиентам составили 1,1% от среднего размера кредитного портфеля, снизившись с 2,1% по итогам 6 месяцев 2010 года.