Анализ финансово-хозяйственной деятельности предприятия

Отношение резерва под обесценение кредитов к совокупному кредитному портфелю уменьшилось до 8,6% от общего кредитного портфеля на 30 июня 2011 с 9,0% по состоянию на конец 2010 года.

Доля неработающих кредитов Группы в общем объеме кредитного портфеля сократилась до 7,7% на 30 июня 2011 года, снизившись на 90 базисных пунктов по сравнению с 8,6% на конец 2010 года, при этом коэффициент покрытия неработающих кредитов резервами на 30 июня 2011 года находился на комфортном уровне 111,8%.

Объем средств клиентов продолжал расти быстрее кредитного портфеля и на 30 июня 2011 года достиг 2 634,7 млрд рублей, увеличившись на 19,1% по сравнению с 2 212,9 млрд рублей на конец 2010 года. Объем средств корпоративных клиентов по состоянию на конец второго квартала 2011 года составил 1 772,4 млрд рублей, увеличившись на 21,0% по сравнению с 1 465,0 млрд рублей на конец 2010 года. Объем средств розничных клиентов достиг 862,3 млрд рублей, увеличившись на 15,3% по сравнению с 747,9 млрд рублей на 31 декабря 2010 года.

Доля средств клиентов в совокупном объеме обязательств Группы возросла до 63,9% по состоянию на конец второго квартала 2011 года по сравнению с 59,6% на 31 декабря 2010 года. В то же время отношение совокупного кредитного портфеля Группы к средствам клиентов улучшилось до 113,7% по сравнению с 125,9% на 31 декабря 2010 года.

Группа продолжает оптимизировать стоимость своих обязательств за счет реализации эффективной стратегии заимствований. В июле 2011 года Банк ВТБ привлек рекордный для российских заемщиков синдицированный кредит на сумму 3,13 млрд долларов США. В данной сделке, ставшей уникальной для российских банков, приняли участие около 30 международных финансовых институтов из 16 стран. Процентная ставка по кредиту составляет LIBOR плюс 1,3% годовых.

На 30 июня 2011 года коэффициент достаточности капитала Группы составил 14,1%, коэффициент достаточности капитала первого уровня - 12,0%.первого квартала 2011 года Группа улучшила раскрытие информации об операционных сегментах, изменив состав основных отчетных сегментов и разделив Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ) на подсегменты. В финансовой отчетности за шесть месяцев 2011 года Группа включила данные «ТрансКредитБанка» (ТКБ) в соответствующие сегменты (КИБ, Розничный бизнес и «Прочее») и перестала выделять ТКБ в качестве отдельного сегмента.

В первом полугодии 2011 года прибыль до налогообложения КИБ достигла 51,2 млрд рублей, увеличившись на 100,0% по сравнению с 25,6 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. Наибольший вклад в результат Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса внес подсегмент «Кредиты и депозиты», доналоговая прибыль которого составила 27,9 млрд рублей, увеличившись на 142,6% по сравнению с 11,5 млрд рублей за первое полугодие 2010 года. Прибыль до налогообложения подсегмента «Инвестиционно-банковский бизнес» составила 15,1 млрд рублей, увеличившись на 109,7% по сравнению с 7,2 млрд рублей в первом полугодии 2010 года. Прибыль до налогообложения подсегмента «Транзакционный бизнес» в первом полугодии 2011 года составила 8,5 млрд рублей, увеличившись на 25,0% по сравнению с 6,8 млрд рублей в аналогичный период прошлого года.

Несмотря на усиление конкуренции на российском рынке корпоративного кредитования, объем корпоративных кредитов Группы за отчетный период увеличился на 6,4% и на 30 июня 2011 года достиг 2 668,4 млрд рублей года по сравнению с 2 508,2 млрд рублей на 31 марта 2011 года и 2 518,1 млрд рублей на конец 2010 года. Клиенты предъявляли высокий спрос на сложные финансовые продукты, в том числе продукты хеджирования валютных и процентных рисков (опционы, форварды, синтетическое финансирование с использованием валютно-процентных свопов), структурированные депозиты и ноты.

В соответствии со своей стратегией Группа продолжила успешно развивать транзакционный бизнес. В первом полугодии 2011 года ВТБ активно предлагал крупным корпоративным клиентам новые транзакционные продукты и тарифные планы, а также продолжил развитие своей продуктовой линейки с целью повышения эффективности расчетных операций в интересах банка и его клиентов. Во втором квартале 2011 года Банк ВТБ подключил к комплексной системе «Расчетный центр клиента» семь крупных промышленных холдингов, объединяющих более 40 структурных подразделений. В этом же периоде три холдинговые компании заключили с Банком договоры о предоставлении услуги cash sweeping. Предложение подобных уникальных продуктов, ориентированных на индивидуальные потребности клиента, позволяет Группе существенно увеличить остатки на клиентских счетах.

Инвестиционно-банковский бизнес Группы, ВТБ Капитал, сохранил лидерство на рынке долгового капитала с долей 24,5% на рынке внутренних облигационных займов и 14,9% на рынке размещений еврооблигаций эмитентов из стран СНГ, по данным Cbonds. В первом полугодии 2011 года ВТБ Капитал организовал размещение 31 выпуска рублевых облигаций общим объемом около 138 млрд рублей и 17 выпусков еврооблигаций общим объемом 4,1 млрд долларов США.